KYC-Richtlinie von Mirella LTD

Zuletzt aktualisiert: 09.06.2026

Das Unternehmen hält sich an die „Know Your Customer“-Prinzipien (Kenne deinen Kunden), die darauf abzielen, Finanzkriminalität und Geldwäsche durch Kundenidentifikation und Sorgfaltspflichten zu verhindern.

Das Unternehmen behält sich das Recht vor, jederzeit KYC-Dokumente anzufordern, die es für notwendig erachtet, um die Identität und den Standort eines Nutzers auf http://jokertipp.com/ festzustellen. Wir behalten uns das Recht vor, den Dienst, Zahlungen oder Auszahlungen einzuschränken, bis die Identität hinreichend geklärt ist, oder aus jedem anderen Grund nach unserem alleinigen Ermessen auf Grundlage der gesetzlichen Rahmenbedingungen.

Wir verfolgen einen risikobasierten Ansatz und führen strenge Sorgfaltsprüfungen sowie eine laufende Überwachung aller Mandanten, Kunden und Transaktionen durch. Gemäß den Geldwäschebestimmungen nutzen wir drei Stufen der Sorgfaltsprüfung, abhängig von Risiko, Transaktion und Kundentyp.

SDD — vereinfachte Sorgfaltspflicht (Simplified Due Diligence) wird bei Transaktionen mit extrem geringem Risiko angewendet, welche die erforderlichen Schwellenwerte nicht erreichen.

CDD — allgemeine Kundensorgfaltspflicht (Customer Due Diligence) ist der Standard für Sorgfaltsprüfungen und wird in den meisten Fällen zur Überprüfung und Identifizierung verwendet.

EDD — verstärkte Sorgfaltspflicht (Enhanced Due Diligence) wird bei Hochrisikokunden, großen Transaktionen oder Sonderfällen angewendet.

Unabhängig davon und zusätzlich zu den oben genannten Bestimmungen ist es für einen Nutzer zwingend erforderlich, den vollständigen KYC-Prozess zu durchlaufen, wenn er eine kumulierte Gesamtsumme an Einzahlungen von mehr als 5.000 EUR erreicht, eine Auszahlung eines beliebigen Betrags auf http://jokertipp.com/ beantragt oder versucht, eine als verdächtig eingestufte Transaktion durchzuführen oder abzuschließen.

Während dieses Prozesses muss der Nutzer einige grundlegende Angaben zu seiner Person machen und anschließend folgende Dokumente hochladen:

1. Eine Kopie eines behördlich ausgestellten Lichtbildausweises (in einigen Fällen Vorder- und Rückseite, je nach Ausweisdokument)
2. Ein Selfie von sich selbst, auf dem das Ausweisdokument gehalten wird
3. Einen Kontoauszug oder eine Verbrauchsabrechnung (z. B. Strom-/Gasrechnung)

Leitfaden für den „KYC-Prozess“

1. Identitätsnachweis (Proof of ID)
   1. Unterschrift ist vorhanden
   2. Das Land darf keines der folgenden eingeschränkten Länder (Restricted Countries) sein:
      
      Österreich
      Australien
      Frankreich und seine Territorien
      Deutschland
      Niederlande und ihre Territorien
      Spanien
      Union der Komoren
      Vereinigtes Königreich
      USA und ihre Territorien
      Alle auf der schwarzen Liste der FATF stehenden Länder,
      sowie alle anderen Gerichtsbarkeiten, die von der Anjouan Offshore Financial Authority als verboten eingestuft werden.